業(yè)務(wù)融資計(jì)劃書范本
融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過程，下面是小編為大家整理的關(guān)于業(yè)務(wù)融資的計(jì)劃書范本，歡迎大家的閱讀。
(一)經(jīng)營狀況
1.企業(yè)經(jīng)營狀況介紹
2.市場預(yù)測
3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹
4.市場競爭態(tài)勢與對(duì)策
5.項(xiàng)目盈利能力預(yù)測
6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果
7.總結(jié)與說明
(二)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析
1.資金來源與運(yùn)用
2.設(shè)備清單
3.資產(chǎn)負(fù)債表
4.收支平衡分析
5.收入計(jì)劃
(1) 三年期匯總損益表
(2) 第一年按月現(xiàn)金流量表
(3) 損益表說明
(三)輔助文件
正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個(gè)問題：
1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營業(yè)績，展示各種榮譽(yù)，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項(xiàng)目的`特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。
2.市場預(yù)測編寫
這部分編寫先對(duì)整個(gè)市場狀況介紹給對(duì)方，然后論述本項(xiàng)目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。
3.市場競爭態(tài)勢與對(duì)策編寫
如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對(duì)比分析，包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場分布及市場份額等。
4.貸款使用與預(yù)期效果編寫
這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設(shè)備、技術(shù)、鋪面，還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，還是增加流動(dòng)資金，擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模;投資預(yù)期效果如何，如何還貸等問題。
5.資金來源
項(xiàng)目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財(cái)產(chǎn)低壓或擔(dān)保。
6.財(cái)務(wù)分析
必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應(yīng)付，而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。
7.輔助文件
應(yīng)包括：
(1) 項(xiàng)目建議書或可行性研究報(bào)告
(2) 政府有關(guān)部門批復(fù)文件
(3) 技術(shù)或?qū)＠麘?yīng)有相關(guān)證書等文件
(4) 企業(yè)資信證明
(5) 營業(yè)執(zhí)照及納稅證明
(6) 其他，如土地證、環(huán)保等文件。
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