銀行貿(mào)易融資后期管理自查報告
在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，報告十分的重要，要注意報告在寫作時具有一定的格式。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編整理的銀行貿(mào)易融資后期管理自查報告，希望能夠幫助到大家。
根據(jù)XXXX（XXXXXX）[XX]XX號，《關于開展貿(mào)易融資自查并加強管理的通知》要求，為進一步加強我行貿(mào)易融資業(yè)務的操作風險和內控合規(guī)管理、促進業(yè)務健康有序發(fā)展，我行圍繞著貿(mào)易融資還款的'“自償性”、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時性”，有重點、有針對性地對貿(mào)易融資業(yè)務的資金回流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規(guī)性、完整性等情況進行了自查，現(xiàn)在有關情況反饋如下：
本次我行對涉及貿(mào)易融資產(chǎn)品的業(yè)務和客戶經(jīng)理的后期管理工作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿(mào)易融資的產(chǎn)品有國內商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國內融信達產(chǎn)品，共涉及XX家公司客戶，截止XX月底余額為XX萬元。具體自查情況如下：
一、國內商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務
截止XX底XX公司在我行仍有余額國內商業(yè)發(fā)票
貼現(xiàn)業(yè)務共XX筆，合計金額：XX萬元。明細如下表：
國內商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務一覽表
發(fā)票號：_________________
發(fā)票金額:_________________
融資金額:_________________
放款日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合計
1、XX有限公司與我行合作有XX年時間、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿(mào)易過程中從未出現(xiàn)與貿(mào)易伙伴發(fā)生糾紛等問題。
2、經(jīng)核查，XX公司與買方XX公司常年有貿(mào)易關系，且買方的經(jīng)營狀況、財務狀況、償付能力、盈利能力、及抗風險能力較好、并能夠履行合約及時付款。
3、我行對XX公司商貼交易項下的商業(yè)單據(jù)進行一致性審核，（付款人與商業(yè)單據(jù)名稱一致）確保貿(mào)易背景的真實性。
二、國內融信達產(chǎn)品
今年XX月我行批復XX公司國內融信達產(chǎn)品XX萬元額度，該客戶使用情況如下：
融信達業(yè)務一覽表
融信達
已發(fā)放/融資金額:___________
占用總量:___________________
起始日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合計
1、XX公司該筆融信達為銀保創(chuàng)新信用險產(chǎn)品項下業(yè)務，我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉讓協(xié)議，該筆業(yè)務金額占用了中銀保在我行的授信額度。
2、我行已對XX公司與進口商項下的商務合同及貿(mào)易單據(jù)進行審核，確保貿(mào)易背景的真實性以及應收賬款在保單的承保范圍內。
3、我行敘作完成該筆業(yè)務后，對借款人的貿(mào)易及資金流情況進行了跟蹤，目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務往來，目前回籠資金全部為上半年業(yè)務。根據(jù)貿(mào)易融資的收放“及時性”我行將繼續(xù)關注該公司資金回籠情況，確保融資業(yè)務項下款項資金一回籠立即歸還我行。
三、后期管理工作安排及重點措施
1、加強對貿(mào)易融資業(yè)務管理辦法的學習以及規(guī)范相關業(yè)務操
作的準確性、合規(guī)性。實行差錯獎懲制度與經(jīng)辦客戶經(jīng)理績效掛鉤，對于一些屢查屢犯的問題，一旦出現(xiàn)，絕不姑息。
2、加強監(jiān)管貿(mào)易融資買賣雙方資信狀況、經(jīng)營狀況、償付能力、及抗風險能，核實商業(yè)單據(jù)的一致性，確保貿(mào)易背景的真實性，同時安排專職客戶經(jīng)理關注買方經(jīng)營變化，著重落實買方按期付款及回流資金及時歸還情況。
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